معرفی فارکس بعنوان یک بازار مالی بینالمللی
افرادی که به سرمایهگذاری در بازارهای مالی علاقه دارند. قطعا نام بازار فارکس را شنیدهاند. فارکس یک بازار مالی بینالمللی است. که این روزها یکی از مهمترین نهادهای مالی جهان به شمار میرود. در این مطلب با معرفی فارکس بعنوان یک بازار مالی بینالمللی با عملکرد آن آشنا خواهید شد. سپس، نحوه فعالیت در این بازار را مورد بررسی قرار میدهیم.
امروزه فعالیت در بازارهای مالی مانند فارکس (forex) به لطف اینترنت و پیشرفت تکنولوژی به امری بسیار ساده و در دسترس برای همگان تبدیل گردیده است. فارغ از این که در کدام نقطه دنیا هستید، به راحتی میتوانید. از طریق پلتفرمهای معاملاتی موجود، به بازارهای جهانی متصل شده و تنها با یک کلیک اقدام به خرید و فروش دارایی مورد نظر خود نمایید. حال در میان بازارهای مالی مختلف، فارکس به عنوان محبوبترین و بزرگترین بازار مالی دنیا شناخته میشود.
تاریخچه شکل گیری انواع بازارهای مالی در جهان
بازارهای مالی در جهان در اثر نیاز کشاورزان به مبادله مازاد محصولاتشان و نیاز طبقه ثروتمند به سرمایهگذاری اموالشان بدون کار کردن اضافی ایجاد شدند. در ابتدا، مردم دارایی خود را به طلا تبدیل میکردند و در خانه نگه میداشتند. اما پس از مدتی متوجه شدند. که با این روش ثروتمند نمیشوند. بنابراین، تصمیم گرفتند که با پول خود تجارت کنند. اما پولی که حاصل سالها کار کردن پدرانشان بود برای شروع، کافی نبود. بنابراین، باید برای کسبوکار خود شریکی پیدا میکردند.
در ابتدا، این شراکتها بین دو نفر انجام میشدند. اما با افزایش تعداد سرمایهگذاران، مفهوم شراکت بین دو نفر از بین رفت و جای خود را به شراکت بین چندین نفر داد. به این ترتیب، خطرات سرمایهگذاری کاهش یافت.
پس از مدتی، شرکتها شکل گرفتند و برگههایی به نام برگه سهم منتشر کردند تا مردم بتوانند با خریدن آنها بهنوعی سرمایهگذار شرکت شوند. این شرکتها رفتهرفته زیادتر شدند و بازار بورس امروزی که ما میشناسیم را به وجود آوردند.
در حال حاضر، بازارهای مالی نقش مهمی در اقتصاد جهانی ایفا میکنند. آنها به شرکتها امکان میدهند سرمایه مورد نیاز خود را برای رشد و توسعه کسبوکار خود جذب کنند. همچنین، به سرمایهگذاران امکان میدهند که سرمایه خود را در شرکتهای مختلف سرمایهگذاری کنند و از سود آنها بهرهمند شوند.
تاریخچه بازار فارکس
در معرفی فارکس بعنوان یک بازار مالی بینالمللی اشاره کی کنیم. که بعد از پایان جنگ جهانی دوم، بینظمی خاصی جهان را در برگرفته و ثبات اقتصادی در بسیاری از کشورها از بین رفته بود. همین موضوع باعث شد تا قراردادی موسوم به «برتون وودز» شکل بگیرد که در آن نرخ تبادل ارزها در مقابل طلا تعیین میشد. اما خیلی زود قوانین این سیستم منسوخ شد، چراکه کشورهای بزرگ دنیا شروع به رشد اقتصادی با نرخهای متفاوتی کردند.
بازار فارکس در سال 1971 زمانی که سیستم برتون وودز که در آن نرخ ارزها در مقابل طلا تعیین میشد، منسوخ شد، شکل گرفت. در سیستم جدید، عرضه و تقاضا نرخ ارز را تعیین میکرد.
با گسترش اینترنت در دهه 1990، کارگزاران خردهفروشی در فارکس به وجود آمدند که به لطف وجود اینترنت و پلتفرمهای معاملاتیشان راه ورود به بازار فارکس را برای تمامی افراد در جهان پدید آوردند.که در معرفی فارکس بعنوان یک بازار مالی بینالمللی همه اینها توضیح داده شده است.
انواع بازارهای مالی
بازارهای مالی مکان هایی هستند که مردم می توانند دارایی های مالی مانند سهام، اوراق قرضه و ارز را بخرند، بفروشند و معامله کنند.
در ادامه مقاله معرفی فارکس بعنوان یک بازار مالی بینالمللی به برخی از رایج ترین انواع بازارهای مالی اشاره میکنیم:
تعریف بورس:
مکانی است که افراد می توانند. سهام مالکیت شرکت ها را خریداری و بفروشند.
معرفی بازار اوراق قرضه:
مکانی است که مردم می توانند اوراق بدهی صادر شده توسط دولت ها و شرکت ها را خریداری و بفروشند.
بازار کالا:
جایی است که مردم می توانند مواد اولیه ای مانند نفت، طلا و گندم را در آن خرید و فروش کنند.
بازار مشتقه:
مکانی است که در آن افراد می توانند قراردادهایی را بخرند و بفروشند که ارزش آنها را از قیمت یک دارایی پایه به دست می آورند.
بازار ارز دیجیتال:
یک بازار جهانی غیرمتمرکز برای خرید، فروش و تجارت ارزهای دیجیتال و توکن های مختلف است.
بازار فارکس:
مکانی است که مردم می توانند در آن ارز خرید و فروش کنند. در این بازار، معامله گران به معامله جفت ارزها با یکدیگر میپردازند. حجم معاملاتی که روزانه در بازار فارکس شکل میگیرد خیلی بیشتر از بازار بورس و بازار ارزهای دیجیتال است. با پامیشا در ادامه این مقاله معرفی فارکس بعنوان یک بازار مالی بینالمللی همراه باشید. تا شمارا بهطور کامل با بازار جذاب فارکس آشنا کنیم.
فارکس چیست؟
کلمه فارکس (FOREX) برگرفته از عبارت Foreign Exchange Market و به معنای تبادل ارزهای خارجی است. فارکس بستری است که معاملهگران در آن به خرید و فروش ارز میپردازند و اصلیترین و مهمترین فعالیت در این بازار، تبدیل ارزها به یکدیگر است. این تبادل برای خرید و فروش کالا، خدمات شرکتها و دولتها، هزینههای سفر مسافران، سرمایهگذاری اشخاص و بنگاهها مورد استفاده قرار میگیرد. در فارکس موسسات مالی بزرگ، بانکها، شرکتهای چند ملیتی، تجار، شرکتهای بیمهای، شرکتهای صادرات و واردات، سفتهبازها و اشخاص حقیقی، ارزهای مختلفی چون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و… را معامله میکنند.
اساس این معامله بر مبنای خرید و فروش جفت ارزها است. بازار فارکس، پایگاه فیزیکی ندارد. و همه معاملهگران این بازار ارزهای مورد نظر خود را، در بستر اینترنت، معامله میکنند. با وجودی که فارکس (OTC) Over the counter یعنی بازاری بدون مکان فیزیکی است. اما مراکز اصلی این تجارت در لندن، نیویورک و توکیو واقع شدهاند.
خرید و فروش در بازار فارکس
در گذشته مبادلات ارز تنها از مسیر بانکهای عاملی انجام میشد. که امکان خرید و فروش ارز را داشتند. اما بعد از مدتی بانکها تصمیم گرفتند. برای افزایش منافع خود، برخی از مشتریان را در اولویت سرمایهگذاری قرار دهند. این اقدام بانکها سبب شد که سایر موسسات مالی، شرکتهای چند ملیتی و صندوقهای سرمایهگذاری هم به این شیوه عمل کنند. امروزه با توسعه زیرساختهای اینترنت و با وجود کارگزاران، همه افراد با شرایط یکسان و در هر لحظه به راحتی میتوانند. با سفتهبازان، شرکتهای سرمایهگذاری و… نرخ ارزها را از بانکهای مختلف جمعآوری و معامله کنند.
پامیشا در همین مقاله معرفی فارکس بعنوان یک بازار مالی بینالمللی تاکید دارد. کارگزاران به عنوان عامل واسطه بین معاملهگران و بازار معاملات فارکس به شمار میروند. که مهمترین نقش آنها، انتقال سفارشهای معاملاتی تریدر به بازار جهانی است. این انتقال اطلاعات از طریق نرمافزارهای اختصاصی کارگزاری صورت میگیرد. این نرمافزارها نرخ ارزها را به صورت لحظهای نمایش میدهند. و مشتریان میتوانند سفارش خود را از طریق همان نرمافزار به کارگزاری مربوطه منتقل کنند.
انواع جفت ارزها در بازار فارکس
همان طور که گفتیم، معاملات بازار فارکس بر مبنای خرید و فروش جفتهای ارزی بنا شده است. برای مثال، در جفت ارزی USD/JPY نرخ تبدیل دلار آمریکا به ین ژاپن، به عنوان قیمت پایه در نظر گرفته میشود. در معاملات این بازار، یک ارز در مقابل ارز دیگر قرار میگیرد و خرید و فروش میشود. در حالت کلی جفت ارزها به سه دسته اصلی تقسیم میشوند:
۱- جفت ارزهای اصلی:
جفتهای ارزی اصلی، تاثیر چشمگیری در عملکرد معاملهگران بازار فارکس دارند. یکی از جفتها در جفتهای ارزی اصلی، به دلار آمریکا اختصاص مییابد. بیشترین معاملات بازار فارکس در روز، بر مبنای این جفتهای ارزی انجام میشود. جفتهای ارزی اصلی عبارتند از:
EUR/USD: یورو – دلار آمریکا
GBP/USD: پوند انگلیس – دلار آمریکا
USD/CHF: دلار آمریکا – فرانک سوئیس
USD/CAD: دلار آمریکا – دلار کانادا
AUD/USD: دلار استرالیا – دلار آمریکا
USD/JPY: دلار آمریکا – ین ژاپن
NZD/USD: دلار نیوزلند – دلار آمریکا
۲- جفت ارزهای فرعی:
جفتهای ارزی که یک سمت آنها دلار آمریکا نباشد را جفت ارزهای فرعی مینامند. معمولا ارزهای کاربردی چون پوند انگلستان، ین ژاپن و یورو مهمترین جفت ارزهای فرغی را در بازار فارکس تشکیل میدهند. جفت ارزهای فرعی عبارتند از:
EUR/GBP: یورو – پوند انگلستان
EUR/JPY: یورو – ین ژاپن
EUR/CHF: یورو – فرانک سوئیس
EUR/AUD: یورو – دلار استرالیا
EUR/CAD: یورو – دلار کانادا
EUR/NZD: یورو – دلار نیوزلند
AUD/CHF: دلار استرالیا – فرانک سوئیس
AUD/NZD: دلار استرالیا – دلار نیوزلند
AUD/JPY: دلار استرالیا – ین ژاپن
AUD/CAD: دلار استرالیا – دلار کانادا
GBP/AUD: پوند انگلستان – دلار استرالیا
GBP/CAD: پوند انگلیس – دلار کانادا
GBP/CHF: پوند انگلیس – فرانک سوئیس
GBP/JPY: پوند انگلیس – ین ژاپن
CAD/JPY: دلار کانادا – ین ژاپن
NZD/JPY: دلار نیوزلند – ین ژاپن
NZD/CAD : دلار نیوزلند – دلار کانادا
NZD/CHF: دلار نیوزلند – فرانک سوئیس
CHF/JPY: فرانک سوئیس – ین ژاپن
۳- جفت ارزهای غیرمعمول:
بعد از آشنایی با دو گروه پرطرفدار از جفت ارزها در بازار فارکس، اکنون باید به دسته سوم یعنی جفتهای ارزی غیرمعمول در این بازار بپردازیم. این جفتهای ارزی معمولا به یکی از ارزهای اصلی در فارکس و ارز یکی از کشورهای در حال توسعه اختصاص مییابد.
توزیع این جفتهای ارزی در بازار فارکس، به اندازه دو گروه دیگر نیست و به همین دلیل، معامله جفت ارزهای غیرمعمول در فارکس، کارمزد معاملاتی بیشتری دارد. مهمترین جفت ارزهای غیرمعمول در بازار فارکس شامل موارد زیر هستند:
AUD/MXN: دلار استرالیا – پزو مکزیک
USD/HKD: دلار آمریکا – دلار هنگ کنگ
NZD/SGD: دلار نیوزلند – دلار سنگاپور
GBP/ZAR: پوند انگلیس – رند آفریقا جنوبی
JPY/NOK: ین ژاپن – کرون نروژ
EUR/TRY: یورو – لیر ترکیه
معرفی فارکس بعنوان یک بازار مالی بینالمللی چه ویژگیهایی دارد؟
همان طور که پیش از این اشاره کردیم، بازار فارکس این روزها یکی از چارچوبهای اصلی در تجارت جهانی به شمار میرود. طرفداران زیاد این بازار از سراسر جهان به صورت کاملا آنلاین و شبانهروزی در تمام روزهای هفته، در حال معامله در فارکس هستند. این بازار پر سر و صدا و مهم در فعالیتهای بینالمللی، ویژگیهای بارزی دارد که در ادامه آنها را بررسی خواهیم کرد.
۱. فعالیت شبانهروزی بازار فارکس
بازار فارکس، تعطیلی ندارد! این بازار در همه روزهای هفته و به صورت ۲۴ ساعته در حال ارائه خدمات به سرمایهگذاران خود است. ساختار غیرمتمرکز این بازار و گستردگی فعالیت آن در بستر جهانی، باعث شده فعالیت این بازار در یک خط توقفناپذیر ادامه یابد. انعطاف زمانی بازار فارکس باعث کاهش نگرانی سرمایهگذاران در مورد ساعتهای شروع و پایان معاملات شده است. آنها به راحتی میتوانند معاملات خود را انجام دهند. توجه کنید که بهترین زمان برای سرمایهگذاری، ساعاتی از شبانهروز است که در آن، فعالیت بازارهای مختلف (مانند بازار آمریکا و اروپا) با یکدیگر همپوشانی دارند.
۲. داشتن اعتبار اهرمی بالا (High Leverage)
یکی از مهمترین ویژگیهای بازار فارکس، برخورداری از اعتبارهای اهرمی بالا است. این بازار مانند بازار آتی در بورس ایران رفتار میکند. در این نوع بازارها، کارگزاران اعتبار اهرمی برای معامله تعریف میکنند. به این معنا که سرمایهگذاران تنها با پرداخت بخش کوچکی از حجم کلی معامله (معمولا ۱ تا ۲درصد) میتوانند معامله را تکمیل کنند. از آن جا که معمولا میزان نوسانات نرخ یک ارز در طول روز به ندرت از یک یا دو سنت بیشتر میشود، اگر از این اعتبار در معاملات فارکس استفاده نشود، میزان سود یا ضرر در معاملات بسیار پایین خواهد بود و جذابیتی برای سرمایهگذار در این بازار ایجاد نخواهد شد.
اعتبار اهرمی بالا، برای بسیاری از افراد تازهوارد در بازارهای مالی جهانی میتواند در نگاه اول بسیار جذاب و وسوسهکننده باشد. به این دلیل که ممکن است افراد این تصور را داشته باشند که با این میزان اعتبار اهرمی و یک معامله موفق میتوانند طی یک شب راه چندین ساله را طی کنند و به ثروت گزافی برسند. با این حال کسی که کمترین سابقه معامله در این بازار را داشته باشد به خوبی از میزان ریسک آن و امکان از بین رفتن تمام سرمایه آگاه است. البته باید اشاره کنیم که اعتبار اهرمی لزوما باعث زیان معاملهگران نمیشود.
باید به این نکته توجه کرد که معاملهگری در بازارهای مالی بیشتر از هر کسب و کار دیگری نیازمند کسب دانش، تجربه و مدیریت صحیح سرمایه است. به عبارت دیگر، برخورداری یا عدم برخورداری از اعتبار معاملاتی قطعا تاثیری در موفقیت شما در بازارهای مالی نخواهد داشت. این جمله را به خاطر داشته باشد که «اگر نمیتوانید بدون اعتبار اهرمی سود کسب کنید، هرگز با اعتبار اهرمی نیز سود نخواهید کرد». اگر میخواهید در بازار فارکس معامله کنید، اعتبار اهرمی را فراموش کنید و ابتدا یاد بگیرید که چگونه باید معامله کرد.
۳. واحد سنجش تغییرات جفت ارزها (Pips)
به علت حجم بالای معاملات در فارکس معمولا نرخ برابری ارزها (نرخ تبدیل ارز)، تا چهار یا پنج رقم اعشار محاسبه میشوند و به رقم چهارم بعد از اعشار پیپ (Pips) یا (Point) میگویند. برای مثال، اگر قیمت یورو به دلار از ۱٫۱۶۰۲ به ۱٫۱۶۰۹ برسد، میگوییم ارزش یورو نسبت به دلار ۷ پیپ افزایش یافته است.
۴. مفهوم اسپرد (Spread) و قیمت خرید و فروش (Bid & Ask)
در معاملات فارکس برای هر جفت ارز در هر لحظه، دو قیمت متفاوت وجود دارد. اولین قیمت که نرخ Ask نام دارد، نرخی است که شما میتوانید در آن، خرید انجام دهید. قیمت بعدی که نرخ Bid نام دارد، نرخی است که در آن میتوانید فروش انجام دهید. به تفاوت این دو نرخ Spread میگویند و محاسبه نرخ آن در کارگزاریها یا بروکرهای مختلف، متفاوت است. نوسانات موجود در بازار، حجم بازار و نقدینگی و اعتبار متعلق به دارایی معاملهشونده از جمله عواملی هستند که بر اسپرد تاثیرگذار هستند.
۵. واحد اندازهگیری حجم معاملات
واحد اندازهگیری حجم معامله در بازار فارکس، لات (Lot) نام دارد. در بیشتر قراردادها هر لات برابر با ۱۰۰.۰۰۰ واحد ارز پایه است که در اکثر جفت ارزها معادل ۱۰ دلار سود یا زیان در هر پیپ است. حداقل حجم معامله نیز در اغلب بروکرها برابر ۰٫۰۱ لات است.
انواع واحدهای اندازهگیری حجم معاملات در فارکس
واحد اندازهگیری حجم معاملات در بازار فارکس، با توجه به مقادیر مختلف ارز پایه به ۴ دسته زیر تقسیم میشود:
لات استاندارد برابر ۱۰۰.۰۰۰ واحد از ارز پایه
مینی لات برابر ۱۰.۰۰۰ واحد از ارز پایه
میکرو لات برابر ۱.۰۰۰ واحد از ارز پایه
نانو لات برابر ۱۰۰ واحد از ارز پایه
۶. محاسبه سود و زیان حساب معاملاتی
در بازار فارکس سود و زیان حساب معاملاتی در لحظه، با توجه به تغییرات ارزش جفت ارزها و متناسب با حجم پوزیشنهای معاملاتی به ماندهحساب آنها افزوده و از آن کاسته میشود. اهمیت توجه ویژه به مبحث مدیریت سرمایه و رعایت حجم مناسب حساب معاملاتی در این جا مشخص میشود. تعیین حد ضرر در معاملات فارکس، اهمیت بالایی دارد. ممکن است تحلیل شما در مورد روند میانمدت یا بلندمدت یک جفت ارز کاملا صحیح باشد. اما اگر حد زیان تعیین نکنید. و بر مبنای آن حجم معاملاتی مناسب را انتخاب نکنید، یک اصلاح عمیق در خلاف در بازار میتواند. موجب زیان سنگین یا از بین رفتن کل حساب معاملاتی شما شود.
با تحمل این زیان علاوه بر بار روانی فراوان، حتی در صورتی که سرمایه مجدد برای ورود به بازار داشته باشید، به یک تلاش دوچندان نیاز خواهید داشت. تا به پله قبل برگردید. علاوه بر آن، در بازار فارکس نمیتوانید. مانند معاملات سهام، مسکن و… در شرایط نزول قیمتی، دارایی خود را نگه دارید. تا براساس تحلیل بلندمدت خود، در آینده آن را به قیمت مورد نظر به فروش برسانید. همیشه به خاطر داشته باشید. که معامله بدون تعیین حد زیان در فارکس، مانند پریدن از یک هواپیما بدون چتر نجات است.
مزایای فارکس بعنوان یک بازار مالی بینالمللی برای سرمایه گذاران چیست؟
- بازارهای فارکس از نظر حجم معاملات روزانه درجهان، بزرگ ترین هستند
- بیش ترین میزان نقدینگی را ارائه میدهند.
- ورود و خروج از یک موقعیت، در هر یک از ارزهای اصلی، را در کسری از ثانیه برای یک توسعه ی کوچک در اکثر شرایط آسان میکند.
- کسب درآمد دلاری
- دو طرف بودن: شما در این بازار هم در حالت صعودی و هم در حالت نزولی بازار به سود می رسید.
- فعالیت 24 ساعته بازار: ساعت کار بازار فارکس به صورت 24 ساعته از دوشنبه تا جمعه میباشد. بنابراین شما میتوانید در هر ساعت از شبانه روز که فرصت معاملهگری را دارید شروع به ترید کرده و کسب درآمد کنید.
- قابلیت اجرای مدیریت سرمایه صحیح برروی معاملات و قابلیت استفاده از ابزار معاملاتی همچون اندیکاتورها و اکسپرت ها
- بزرگ ترین و نقدینه ترین بازار است و همه ی ارزهای خارجی جهان را شامل میشود.
خطرات سرمایه گذاری در فارکس
خرید و فروش ارزهای خارجی قطعا می تواند خیلی در ابتدا پیچیده به نظر برسد و هم اینکه برای افراد در صورت عدم تسلط و استفاده نکردن از دوره های آموزشی صفر تا صد فارکس بسیار خطرناک. نکته حائز اهمیت این است که در برخی از نقاط جهان، تجارت فارکس تقریبا به طور کامل غیر قانونی است.
بازار بین بانکی متشکل از بانک هایی است. که در سراسر جهان با یکدیگر تجارت میکنند. خود بانک ها باید ریسک مطلق و ریسک اعتباری را تعیین و قبول کنند. و آنها فرآیند های داخلی ایجاد کردند. تا خود را تا جایی که ممکن است ایمن نگه دارند. مقرراتی از این دست، برای حمایت از هر بانکی که در این صنعت شرکت کرده است، وضع شده است.
از آنجا که بازار توسط هر یک از بانک های شرکت کننده که برای خرید یک ارز خاص پیشنهاداتی ارائه میکنند. ساخته شده است، مکانیسم قیمت گذاری بازار بر اساس عرضه و تقاضا میباشد. از آنجا که چنین جریان های تجاری بزرگی در سیستم وجود دارد، تاثیر گذاری بر قیمت ارز خارجی دشوار است. این سیستم کمک میکند. تا شفافیت در بازار، برای معامله گرانی که به معاملات بین بانکی دسترسی دارد، ایجاد شود.
سخن پایانی
در مقاله بمعرفی فارکس بعنوان یک بازار مالی بینالمللی با بازار فارکس و سرمایهگذاری در آن آشنا شدید. و محبوبترین جفت ارزهای مورد معامله در این بازار را بررسی کردیم. این بازار با توجه به ویژگیهای منحصر به فرد آن، از محبوبترین و مهمترین بازارهای مالی جهان به شمار میرود. معاملهگران فارکس علاوه بر بهرهمندی از مزایای این بازار، چالشهای متعددی را بر سر راه خود مشاهده میکنند. معامله در این بازار نیازمند اطلاعات جامع و بهروز اقتصادی و سیاسی و قدرت تحلیل آنهاست. آشنایی کامل با اصول روانشناسی دادوستد در بازارهای مالی، تجربه بسیار و مدیریت سرمایه را مطلبد.
برای آشنایی با بیشتر با مفاهیم بازار سرمایه در این مقاله همراه پامیشا باشید.